为强化县域金融管理，筑牢反洗钱监管防线，中国人民银行锦州市分行主动作为、系统谋划，通过构建机制建设、精准管理、联防联控、能力提升“四位一体”工作新格局，探索出一条强化县域金融机构反洗钱监管的有效路径，有效打通县域反洗钱监管“最后一公里”，确保基层反洗钱工作“不断档、不缺位、再升级”。

强化机制建设，下好县域监管“先手棋”。中国人民银行锦州市分行主动担当作为、先立后破，从机制建设入手，优化业务流程，探索符合实际、行之有效的方法。一是摸清底数，建库管理。对辖内所有县域银行、保险、证券业金融机构进行摸排，建立“县域金融机构反洗钱监管名录库”共百余户，全面摸清底数，实现监管对象的全覆盖和精细化分类。二是强化协作，联动管理。建立横纵互补的协同工作机制，横向协作上，建立包括县域公检法等各成员单位在内的联席会议机制和洗钱犯罪协作体系；纵向管理中，推动县域金融机构强化与县域公检法部门的沟通协作，做好县域洗钱案件协查、线索移送等工作。三是理清业务，优化流程。重新梳理县域反洗钱监管工作流程，调整县域金融机构重点可疑交易报告报送路径，做好重点可疑交易报告同步收集及后续处理；指导机构做好涉黑涉恶案件线索监测及移送，积极配合相关行动。

实施精准管理，用足机构管理“工具箱”。中国人民银行锦州市分行积极做好业务发展谋划布局，坚持“请进来”“走出去”相结合，坚持风险为本、分类施策，实现对县域金融机构反洗钱监管的精准把控和动态管理。一是结合日常监管、现场走访及执法检查情况，对洗钱风险管理薄弱的县域金融机构“请进来”开展约见谈话，指出不足并督导改进，压实金融机构主体责任，降低风险隐患。二是有重点、有针对性地“走出去”面对面督导调研，2024年以来，选取辖区8家银行机构开展市县联合一体督导及调研座谈，加强可疑交易监测分析、客户尽职调查、受益所有人存量主体备案、黄金交易监测、扫黑除恶等工作的督导，收集梳理好的经验做法，形成典型案例传导至辖内各金融机构，发挥典型示范效应；选取16家大型保险机构及全部10家证券机构开展现场督导，实地了解县域金融机构反洗钱工作开展情况、业务经营情况、主要业务产品洗钱风险及采取控制措施等情况，规范反洗钱履职，防范上述领域洗钱风险。

开展联防联控，织密风险防控“一张网”。为切实提高县域反洗钱监管成效，着力打破信息壁垒，中国人民银行锦州市分行积极协调相关部门，强化靶向管理，推动形成信息共享、打击有力的共治生态。一是与县域公检法开展实地对接。积极主动与县域公检法对接，就县域洗钱案源拓展、案件协查、线索移送、案件研判、信息共享等工作开展座谈交流，共同解决工作中遇到的卡点问题。深挖县域洗钱案件，成功挖掘2起县域洗钱定罪案源，积极发挥金融监管“前哨”作用。二是加强与联席会议成员的沟通协调。与相关部门在定期情报会商、案情研讨、案件协查等方面加强联系，确保打击洗钱犯罪力度不减弱，维护县域金融稳定。

聚焦能力提升，筑牢一线履职“防火墙”。为推动县域反洗钱工作从“有形覆盖”向“有效覆盖”的深刻转变，中国人民银行锦州市分行从日常监管入手，推动县域金融机构提升履职能力，切实增强县域反洗钱队伍的专业素养和风险防范意识。一是通过工作会议进行专项部署。定期组织召开反洗钱工作会议，向金融机构传达最新政策导向和监管重点，并对县域反洗钱风险防控、可疑交易监测分析等工作进行专项部署，确保“上情下达、执行有力”。二是加强常态化宣传培训。2024年以来，联合公检法等联席会议成员、辖内20余家金融机构开展反洗钱宣传10余次，特别是通过新《反洗钱法》宣传片的广泛传播，引导县域金融机构提升反洗钱履职意识，从源头上遏制洗钱风险。以新修订的《反洗钱法》颁布实施为契机，指导县域金融机构上级机构开展业务履职培训，推动县域金融机构积极适应新的法律要求，进一步加强合规管理。